大家都怕買錯保險商品

所以在投保時都會花時間研究保險

再加上現在網路上面提供了很多、各式各樣的保險商品資訊

讓保險資訊比以前透明非常多

不過現在投保的問題不是無法取得保險商品資訊

而是保險商品資訊多到無法消化

所以很多時候還是必須要求助於保險從業人員提供一些規劃建議

現在全台從事保險業務工作的人超過十萬

要如何從這麼多人裡選擇一個適合你的業務也不是一件容易的事

但是要選擇一位專業的保險業務就簡單多了

因為專業的保險業務是有共同的特質的

 

專業保險業務特質1 -

提供商品規劃建議前一定會先了解你的背景

 

身為一個專業的保險業務

在提供你規劃建議之前一定會先了解你目前的背景資料

例如:婚姻狀況、經濟狀況、負債與否等等

少了你的背景資料是無法提你適當的保險規劃建議的

舉例來說:

 如果你是家裡唯一的收入來源

 那就會需要規劃"足額"的壽險和意外身故

 讓家裡人不要因為你不在了

 而失去經濟上的依靠

 但是如果你的保險業務不知道你是家裡唯一的收入來源

 那他很有可能就不會建議您規劃足額的壽險和意外身故

所以為了要提供適合你的保險規劃建議

專業的保險業務一定會先了解你目前的家庭、經濟等背景資料

以作為他提供規劃建議的依據

 

專業保險業務特質2 - 

一定會跟你索取現在已經投保的保單內容

 

很多人一聽到保險業務跟自己要保單

馬上就覺得這個業務一定是為了想要創造更多業績要的

其實剛好相反

你應該要慶幸自己遇到一個很會為自己著想的業務

因為身為一個專業的保險業務

他所提供的規劃建議一定可以補強你現有保單的保障缺口

並且甚至是會提供你一些調整建議

讓你可以用更少的保費規劃更完整的內容

舉例來說:

 早期的有些終身醫療險是不理賠保單內沒列出來的手術

 所以在補強自身保障時

 就必須要將這部分的缺口想辦法補強

此外

現在很多人服務的公司都有提供團保的福利

因此在補強自身保障時

也必須要將團保的內容考慮進來

這樣才能將保費花在刀口上

並且補強真正的保障缺口

 

 

專業保險業務特質3 - 

花很多時間跟你解釋【為什麼】

 

一個專業的保險業務員一定會跟你解釋很多的為什麼!

為什麼你需要身故保障

為什麼你需要先規劃醫療險

為什麼現在大部分的人都建議規劃定期險

為什麼終身險可能不適合你

因為投保時你需要知道的並不是商品

而是要知道你為什麼需要保單

如果你連為什麼要買保險都不知道

不如不要買保險

因為你會連甚麼時候可以用到保險都不知道

那還不如把錢留在自己身邊

 

最後提醒各位

一位專業的保險業務其實不是神仙

他不可能能夠回答你全部的問題

例如:保費的計算公式、保險公司會不會倒等等

但是身為一位專業的保險業務

他一定會站在你的立場為你著想

而不是一昧的一直叫你"趕快"買保單

或是一直跟你說"相信我就對了,不要問這麼多!

你是該相信你的選擇的業務

但是你該相信的是他的"專業"、而不是他"這個人

 

<<延伸閱讀>>

保險公司業務?保險代理人?保險經紀人?

到底要買多少保額才夠??

投保前為什麼要先做保單分析

 

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